一亿元罚款来了!广发银行因“华侨债务上升”案件没收7.22亿元

“华侨债务上升”事件的惩罚结果已经出来。

12月8日,中国银行业监督管理委员会表示,已经调查并处理了广东发展银行惠州分行非法担保的案件。

与此同时,CGB总行、惠州分行等分行违法行为的罚没款总额达7.22亿元,为银监会成立以来单家银行最高罚款金额。

事实上,早在2016年12月20日,广东惠州侨兴集团旗下的两家公司就无力支付在“寻宝”平台上发行的10亿元私募债券。私募债券由浙江商业财产保险公司担保,但该公司表示广东广发银行惠州分行出具了担保。

此后,10多家金融机构接受了“保证担保”等协议,先后向广发银行提出债权主张。

这暴露了广东发展银行惠州分行员工与侨兴集团员工内外勾结、私章刻制、非法担保的案件。涉及金额约为120亿元,其中约100亿元来自银行业金融机构,主要用于掩盖银行巨大的不良资产和经营损失。

“这是一个内部员工与外部犯罪分子勾结的重大案件,涉及金额巨大、机构众多、情节严重、性质恶劣、社会影响极其恶劣,这是近年来罕见的。

”银监会表示。

银监会进一步指出,事件发生时,本行公司治理薄弱,存在诸多问题。

首先,内部控制制度不完善。分行既有多头管理,也有真正的管理空。

其次,相关机构对监管机构对重复指令、红线同行、财务管理等方面实施的监管禁令充耳不闻。他们违反规定,“拐弯抹角”,并承诺保护他们的资本和收入。

三是涉案机构采取多种方式,违法套取其他金融同业的信用,为已出现严重风险的企业巨额融资,掩盖风险状况,致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染,资金面临损失,削弱了这些金融机构服务实体经济的能力等等。第三,所涉机构采取各种方式非法获取其他金融机构的信贷,为风险严重的企业筹集巨额资金,掩盖风险状况,导致风险在同行业的一些机构之间扩大和蔓延,面临资金损失,削弱这些金融机构为实体经济服务的能力等。

除罚款外,在人员方面,监管层分别给予广东发展银行惠州分行前行长、两位副行长和两位前纪委书记五年的回避、警告和经济处罚,禁止六名员工终身从事银行业工作,并依法对广东发展银行总行负责管理的高级管理人员进行处罚。

今年以来,在防范和化解金融风险的总体要求下,银监会将重点放在重点风险领域和社会关注的问题上,并将重大银行案件的查处作为加强监管、坚决控制市场混乱、打击违法行为的有力起点。

银监会副主席王兆兴此前透露,银行监管标准将会越来越高,监管将会更加严格,对违法违规操作的处罚将会加重。

目前,行政处罚金额创下1000万元的新纪录,今后可能会有1亿元的处罚。

银监会表示,下一步将坚持“监督者监督”,依法加强监管,不断深化整顿银行业市场混乱局面,严厉查处各类违法行为。

同时,积极引导银行业金融机构找到正确的定位,回归源头,有效提高内部控制和合规水平。

发表评论